Жители Волгограда стали наблюдать в городе объявления, предлагающие легкий способ заработка. Так, авторы объявлений предлагают горожанам деньги за аренду дебетовых карт. Чем опасная такая схема, прокомментировал руководитель пресс-служб политических деятелей, внештатный консультант правоохранительных органов в сфере IT, старший преподаватель кафедры менеджмента и маркетинга Волгоградского филиала РЭУ им. Г. В. Плеханова Дмитрий Бакаев.
— Карты в лучшем случаи берутся в аренду для незаконного вывода средств со стороны так называемых «дроперов». Но не стоит исключать и таких ситуаций, в которых владелец, предоставивший карту во временное пользование третьим лицам, может стать соучастником уголовного преступления. Карты берутся в аренду дроперами для различных мошеннических схем. Дроперы — это люди, которые используют чужие банковские карты для совершения незаконных операций.
Дмитрий Бакаев приводит несколько причин, почему арендуют карты:
- Анонимность: Использование арендованных карт помогает дроперам оставаться анонимными и избегать отслеживания их реальной личности.
- Мошенничество: Дроперы могут использовать арендованные карты для покупок в интернете, снятия наличных или перевода денег, что позволяет им совершать мошеннические операции без риска для себя.
- Отмывание денег: Арендованные карты могут использоваться для отмывания денег, полученных незаконным путем, путем перевода средств через различные счета и карты.
- Избежание блокировок: Использование арендованных карт позволяет дроперам избежать блокировки их собственных карт и счетов в случае подозрительных операций.
Все эти действия являются незаконными и могут привести к серьезным административным и уголовным последствиям для всех участников.
Передача банковских карт третьим лицам или дроперам может привести к серьезным последствиям:
- Финансовые потери: Третьи лица могут использовать вашу карту для совершения несанкционированных покупок или снятия наличных, что приведет к потере ваших средств.
- Мошенничество: Ваши данные могут быть использованы для мошеннических операций, что может повлиять на вашу кредитную историю и репутацию.
- Юридическая ответственность: в некоторых случаях передача карты третьим лицам может быть расценена как соучастие в мошенничестве, что может привести к уголовной ответственности.
- Блокировка счета: Банк может заблокировать ваш счет при обнаружении подозрительных операций, что приведет к временной недоступности ваших средств.
- Кража личных данных: Третьи лица могут получить доступ к вашей личной информации, что может привести к дальнейшим мошенническим действиям.
— Важно помнить, что банковская карта является личным финансовым инструментом, и передача ее третьим лицам категорически запрещена договором оферты с Банком, — указывает эксперт.
